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Cobrar aos seus clientes por débito direto SEPA
Peça um mandato de débito direto aos seus clientes, debite uma fatura validada em dois cliques e acompanhe as cobranças, as falhas e os mandatos.
Com o débito direto SEPA, os seus clientes assinam um mandato uma vez e, depois, debita cada fatura validada sem esperar por uma transferência. Os mandatos são assinados junto do seu prestador de cobranças: nenhum dado bancário é introduzido no The Big One, e os montantes chegam à sua conta. Conte 2 minutos para pedir um mandato e alguns segundos para debitar uma fatura.
Antes de debitar, a fatura tem de estar validada; não é necessário tê-la enviado. Para a enviar, veja enviar ou agendar uma fatura. Para os clientes sem mandato, prepare os seus lembretes.
Pedir um mandato a um cliente
Passo a passo
- 1
Abra o menu Finanças › Pagamentos recebidos.
- 2
Leia a faixa do topo: indica o prestador ligado e o número de mandatos ativos, a aguardar assinatura e de clientes sem mandato.
- 3
No separador «Mandatos dos clientes», localize a linha do cliente.
- 4
Clique em Pedir um mandato. Surge a mensagem «Ligação de assinatura enviada ao cliente por e-mail.» e o mandato passa a «A aguardar assinatura».
- O e-mail não seguiu? A mensagem passa a «Ligação de assinatura criada. Copie-a e envie-a ao cliente.».
- 5
Se precisar, clique em Ligação para copiar a ligação de assinatura e enviá-la por si.
| Estado do mandato | O que significa |
|---|---|
| Nenhum | O cliente não tem mandato: peça um |
| A aguardar assinatura | A ligação seguiu, o cliente ainda não assinou |
| Assinado, em validação | O cliente assinou, o prestador está a ativar o mandato |
| Ativo | O mandato está ativo: pode debitar |
| Cancelado | O mandato foi cancelado ou revogado: peça um novo |
Debitar uma fatura
Passo a passo
- 1
Abra Finanças › Relatórios e faturas.
- 2
Clique na linha da fatura. A ficha dela abre-se ao lado.
- 3
No bloco «Débito direto SEPA», clique em Debitar. Abre-se uma pequena caixa.
- 4
Em «Data de débito», escolha uma data, ou deixe vazio para debitar o mais cedo possível.
- 5
Clique em Confirmar o débito. Surge a mensagem «Débito transmitido ao prestador.» e o estado passa a «Em curso».
O bloco «Débito direto SEPA» só aparece para uma fatura validada, de um cliente que tenha um mandato utilizável.
Acompanhar os débitos
Passo a passo
- 1
No ecrã «Pagamentos recebidos», clique no separador «Débitos diretos».
- 2
Leia os quatro números do mês: «Débitos do mês», «Enviado», «Cobrado», «Falhado / contestado».
- 3
Procure uma fatura pelo número ou pela referência, ou filtre por estado.
| Estado do débito | O que significa |
|---|---|
| Não debitado | Nenhum débito iniciado para esta fatura |
| Em curso | O débito foi transmitido ao prestador |
| Recebido | O montante chegou |
| Falhado | O banco recusou: o «Motivo da falha» é indicado na tabela |
| Contestado | O cliente contestou o débito junto do seu banco |
| Cancelado | Cancelou o débito antes de a conta ser debitada |
Na lista das faturas, o passo «Debitado» da linha passa a «Débito falhado» ou «Débito contestado» quando há um problema.
Cancelar um débito em curso
Passo a passo
- 1
Abra a ficha da fatura, bloco «Débito direto SEPA».
- 2
Clique em Cancelar o pagamento. Abre-se a janela «Cancelar este pagamento?».
- 3
Clique em «Cancelar o pagamento» para confirmar. Surge a mensagem «Débito cancelado: a conta do cliente não será debitada.».
Revogar um mandato
Passo a passo
- 1
No separador «Mandatos dos clientes», localize a linha do cliente.
- 2
Clique no ícone do caixote do lixo «Revogar o mandato». Abre-se a janela «Revogar este mandato?».
- 3
Confirme. O mandato passa a «Cancelado».
Perguntas frequentes
Onde são introduzidos os dados bancários dos meus clientes?
Junto do seu prestador de cobranças, pelo próprio cliente, no momento da assinatura. O The Big One só mostra uma conta mascarada.
O débito segue sozinho quando a fatura é validada?
Não. Inicia cada débito a partir da ficha da fatura, com o botão «Debitar».
Porque é que o botão «Debitar» está a cinzento?
Passe o rato por cima: um balão indica a razão, por exemplo um mandato a aguardar assinatura ou nenhuma conta de cobrança ligada.
O que fazer depois de um débito falhado?
Leia o «Motivo da falha» no separador «Débitos diretos», contacte o cliente e, depois, inicie um novo débito a partir da ficha da fatura.
É possível testar sem debitar dinheiro?
Sim, se a sua conta de prestador estiver em modo «Ambiente de testes»: a etiqueta aparece na faixa e nenhum dinheiro é realmente debitado.