Encaisser vos factures par prélèvement SEPA

Prélèvements SEPA

Vos clients signent leur mandat directement chez votre prestataire d'encaissement : aucune coordonnée bancaire n'est saisie dans l'application, et les sommes arrivent sur votre compte.

1. Connecter votre prestataire (une seule fois)

1. Ouvrez Paramètres › Flux et intégrations, onglet « Intégrations », et filtrez sur « Encaissement SEPA ».
2. Dans la carte « Encaissement par prélèvement SEPA », choisissez GoCardless ou Stripe et suivez les étapes de connexion (jeton d'accès GoCardless ou compte Stripe, puis adresse du webhook à déclarer chez le prestataire).
3. Pour vos essais, utilisez le « Mode bac à sable » : aucun argent n'est réellement prélevé.

Un seul prestataire peut être actif à la fois ; « Déconnecter » permet d'en changer.

Bon à savoir : avec GoCardless, quand l'application génère le secret du webhook, il n'est affiché qu'une seule fois. Recopiez-le chez GoCardless au moment où il apparaît ; s'il est perdu, générez-en un nouveau. Avec Stripe, enregistrez le secret de signature avec le bouton « Webhooks Stripe ».

2. Faire signer un mandat à chaque client

1. Ouvrez Finance › Rapports et factures, cliquez sur Réglages puis sur « Prélèvement SEPA », onglet « Mandats des clients ».
2. Sur la ligne du client, cliquez sur Demander un mandat : un lien de signature est envoyé au client par e-mail. Si l'e-mail ne part pas, copiez le lien avec Lien et transmettez-le vous-même.
3. Le client signe en ligne. L'état des mandats en attente est relu automatiquement à l'ouverture de l'écran ; vous pouvez aussi cliquer sur l'icône « Relire l'état chez le prestataire ».

Les états d'un mandat

| État | Ce que cela signifie | | --- | --- | | Aucun | Aucun mandat n'a encore été demandé à ce client. | | En attente de signature | Le lien a été envoyé, le client n'a pas encore signé. | | Signé, en cours de validation | Le client a signé ; le prestataire active le mandat. | | Validé | Vous pouvez prélever ce client. | | Annulé | Le mandat a été annulé ou révoqué : il faut en demander un nouveau. |

3. Prélever une facture

1. Ouvrez Finance › Rapports et factures et cliquez sur la ligne du client. Le volet de droite s'ouvre : allez dans l'onglet « Facture ».
2. Dans le bloc « Prélèvement SEPA », cliquez sur Prélever. Ce bloc n'apparaît que pour une facture validée, d'un client qui a un mandat utilisable.
3. Choisissez la « Date de prélèvement », ou laissez le champ vide pour prélever au plus tôt.
4. Cliquez sur Confirmer le prélèvement : la demande est transmise au prestataire.

Tant que le prélèvement est en cours, Actualiser relit son état et Annuler le paiement l'arrête s'il est encore temps. Si le bouton Prélever est grisé, passez la souris dessus : une info-bulle en donne la raison (mandat pas encore validé, aucun compte d'encaissement connecté…).

Suivre les prélèvements

L'onglet « Prélèvements » de l'écran « Prélèvement SEPA » suit chaque opération : chiffres du mois, recherche par numéro de facture ou référence, et « Motif d'échec » en cas de refus. Une facture passe par ces états : Non prélevé, En cours, Encaissé, Échoué, Contesté ou Annulé.

Bon à savoir : révoquer un mandat (icône « Révoquer le mandat » dans « Mandats des clients ») est définitif et tracé dans l'historique. Pour prélever à nouveau ce client, il faudra lui faire signer un nouveau mandat.

Pour aller plus loin : [Prélever vos clients par SEPA](/aide/facturation/prelever-vos-clients-par-sepa).